תכנון בין-דורי: מוטבים, צוואה והעברת נכסים לדור הבא
מדריך לתכנון בין-דורי: למה רישום מוטבים גובר על צוואה, מה קובעת הצוואה, העברה בחיים מול הורשה, היבטי מס, בעיית הנזילות בעיזבון וצ׳ק ליסט מלא.
אוגוסט 19, 2026
מעטפת Family Office אישית המחברת את כל חלקי ההון שלכם לתמונה אחת ברורה.
כדי לקבל החלטות מדויקות יותר, היום ובהמשך הדרך.
LAVI Family Office הוקם מתוך תפיסה כי ניהול פיננסי נכון אינו מתחיל בבחירת מוצר כזה או אחר אלא בהבנת התמונה המלאה ומתוך הבנה כי עולמו הפיננסי של כל אדם מורכב ממכלול של החלטות המשתלבות זו בזו – השקעות, פנסיה, ביטוח, תכנון פרישה, ניהול סיכונים והעברה בין-דורית של ההון.
לכל אחת מהן השפעה על האחרות ולכן אנו מאמינים כי תכנון פיננסי איכותי מחייב ראייה רחבה, חשיבה ארוכת טווח והתאמה אישית לכל לקוח ולקוח.
השקעות, נכסים, פנסיה, ביטוחים ומיסוי לא מתקיימים בנפרד.
אנחנו מחברים ביניהם כדי לראות את התמונה המלאה ולקבל החלטות מדויקות יותר.
השקעות, פנסיה וביטוח הם חלקים שונים של אותה תמונה. אנחנו מחברים ביניהם למעטפת אחת, מדויקת ואישית, שנבנית סביב הצרכים, המטרות והעתיד הכלכלי שלכם.
מעטפת פיננסית שנבנית סביבכם - מתוך היכרות אישית, ראייה כוללת וחשיבה לטווח ארוך.
היכרות מעמיקה עם המשפחה, המטרות והצרכים שמאחורי המספרים.
ראייה אחת המחברת בין כלל הנכסים, ההשקעות וההחלטות.
ליווי המתפתח יחד אתכם, עם המשפחה ועם ההון.
נשארים לצדכם, בוחנים את התמונה לאורך זמן ומתאימים אותה לשינויים בדרך
בונים אסטרטגיה אישית המחברת בין כל חלקי התמונה ומגדירה את הצעדים הבאים
מרכזים את הנכסים, ההשקעות, הביטוחים והחסכונות לתמונה פיננסית אחת
מתחילים בשיחה אישית ומבינים את המשפחה, ההון, הצרכים והמטרות
מדריך לתכנון בין-דורי: למה רישום מוטבים גובר על צוואה, מה קובעת הצוואה, העברה בחיים מול הורשה, היבטי מס, בעיית הנזילות בעיזבון וצ׳ק ליסט מלא.
מדריך מיסוי למשק בית בישראל: מס רווחי הון 25%, מס יסף והתוספת על הכנסות הוניות, דחיית מס, קיזוז הפסדים בין גופים, הטבות מס על הפקדות, מס שבח ורכישה וירושה.
מדריך מעשי לבדיקת ביטוחים: מיפוי סיכונים, שלוש שכבות הכיסוי בישראל, ההבדל בין ביטוח שיפוי לפיצוי, החורים הנפוצים בכיסוי ואיך עושים בדיקת ביטוחים בלי להישאר ללא כיסוי.
מדריך לתכנון פרישה בישראל: גיל פרישה, מקורות הכנסה, הפטור ממס על הקצבה וקיבוע זכויות בטופס 161ד, מלכודת משיכת הפיצויים וצ׳ק ליסט לחמש השנים שלפני.
מדריך מלא לניהול השקעות והון: הגדרת מטרות, רמת סיכון, הקצאת נכסים ופיזור, השוואת אפיקים, דמי ניהול ומיסוי רווחי הון – וחמש הטעויות שחוזרות אצל משקיעים פרטיים.
יש שאלות שחוזרות כמעט בכל שיחת היכרות. ריכזנו כאן את המרכזיות שבהן
השאירו פרטים ונחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות אישית – ללא עלות וללא התחייבות.