כתבות קצרות וברורות על ניהול הון, פנסיה, ביטוח ותכנון פיננסי - בגובה העיניים, כדי שתוכלו להבין יותר ולקבל החלטות טובות יותר.
סיכום אוגוסט 2026: ת"א 35 עלה 1.1%, מניות הביטוח זינקו 11.65%, הנאסד"ק 5% והשווקים המתפתחים 10%. המסלול הכללי בגמל הניב 1.1% והמנייתי 2.0% – ולמה המסלול העוקב S&P 500 הניב פחות מהמדד עצמו.
למה משפחות עם הכנסה גבוהה מרגישות לחץ תזרימי, אילו דליפות חוזרות כמעט תמיד, איך בונים מפת תזרים על בסיס שנה שלמה, ומה סדר הפעולות שסוגר את הפער בלי לפדות השקעות ובלי לגעת בפנסיה.
מדריך לתכנון בין-דורי: למה רישום מוטבים גובר על צוואה, מה קובעת הצוואה, העברה בחיים מול הורשה, היבטי מס, בעיית הנזילות בעיזבון וצ׳ק ליסט מלא.
מדריך מיסוי למשק בית בישראל: מס רווחי הון 25%, מס יסף והתוספת על הכנסות הוניות, דחיית מס, קיזוז הפסדים בין גופים, הטבות מס על הפקדות, מס שבח ורכישה וירושה.
מדריך מעשי לבדיקת ביטוחים: מיפוי סיכונים, שלוש שכבות הכיסוי בישראל, ההבדל בין ביטוח שיפוי לפיצוי, החוסרים הנפוצים בכיסוי ואיך עושים בדיקת ביטוחים בלי להישאר ללא כיסוי.
מדריך לתכנון פרישה בישראל: גיל פרישה, מקורות הכנסה, הפטור ממס על הקצבה וקיבוע זכויות בטופס 161ד, מלכודת משיכת הפיצויים וצ׳ק ליסט לחמש השנים שלפני.
מדריך מלא לניהול השקעות והון: הגדרת מטרות, רמת סיכון, הקצאת נכסים ופיזור, השוואת אפיקים, דמי ניהול ומיסוי רווחי הון – וחמש הטעויות שחוזרות אצל משקיעים פרטיים.
לפעמים עשר דקות של שיחה שוות עשרה מאמרים. נשמח לענות - בלי התחייבות ובלי עלות.
לתיאום שיחת היכרותהשאירו פרטים ונחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות אישית – ללא עלות וללא התחייבות.
