לרוב האנשים יש קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל ואולי גם ביטוח מנהלים ישן ממקום עבודה קודם. כמעט אף אחד לא בדק מה כל אלה מייצרים יחד.
השאלה החשובה היא לא "איזו קרן הכי טובה". היא: כמה כסף ייכנס לחשבון שלי כל חודש מגיל הפרישה, מאיפה בדיוק, ומה משתנה אם אפרוש חמש שנים מוקדם יותר.
מה כולל השירות
- איתור ומיפוי מלא של כל המוצרים הפנסיוניים על שמכם - כולל חשבונות ישנים וכספים שנשכחו.
- חישוב ההכנסה הצפויה בפרישה במספר תרחישים: פרישה בגיל החוקי, פרישה מוקדמת, והמשך עבודה חלקית.
- בחינת מסלולי השקעה ודמי ניהול בכל אחד מהמוצרים בנפרד - ההפרש המצטבר לאורך 20 שנה משמעותי.
- תכנון משיכה יעיל מבחינת מס - מה למשוך, ממה, ובאיזה סדר.
- קיבוע זכויות, היוון קצבה ותכנון פרישה מוקדמת.
- טיפול זהיר בביטוחי מנהלים ותיקים עם מקדמי קצבה מובטחים - לפני שמוותרים עליהם בטעות.
למי זה מתאים
- לבני 50 ומעלה שמתחילים לחשוב על פרישה בפועל
- למי שהחליף מקומות עבודה והמוצרים הפנסיוניים התפזרו
- למי ששוקל פרישה מוקדמת ורוצה לדעת מה המשמעות
- לעצמאים שמנהלים את החיסכון הפנסיוני בעצמם
איך זה מתחיל
בפגישת היכרות שבה נאסוף את התמונה המלאה. בסופה תדעו בדיוק מה יש לכם היום ומה זה אומר לגבי היום שאחרי.
