מודל ה-Family Office נועד לחבר בין המרכיבים השונים בעולמה הפיננסי של המשפחה לכדי תמונה אחת: השקעות, נכסים, פנסיה, ביטוח, מיסוי ותכנון בין-דורי.
במקום לבחון כל תחום בנפרד, המודל מאפשר להבין כיצד החלטה בתחום אחד משפיעה על האחרים, ולקבל החלטות מתוך ראייה כוללת וחשיבה ארוכת טווח.
LAVI Family Office מביא את הגישה הזו למשפחות המבקשות לנהל את עולמן הפיננסי בצורה מסודרת, מתוכננת ומתמשכת - עם כתובת מקצועית אחת שמכירה את התמונה המלאה.
זה המצב הרגיל אצל רוב המשפחות - וכל אחד מהסימנים האלה מוכר:
ההון מפוזר בין בנקים, בתי השקעות, חסכונות ופוליסות - ואין גורם אחד שרואה את התמונה המלאה.
כפל כיסויים מצד אחד, ופערים בהגנה מצד שני - שלא תמיד מתגלים כשכל תחום נבחן בנפרד.
החלטות פיננסיות מתקבלות לאורך הדרך, והשלכות המס נבחנות לעיתים רק לאחר מכן - כשאפשרויות התכנון כבר מצטמצמות.
ההון נבנה לאורך שנים, אך לא תמיד קיימת תוכנית מסודרת להעברה בין-דורית ולהמשך הדרך.
לא במקום - אלא בחיבור ביניהם. ההבדל הוא לא באיכות אנשי המקצוע - אלא בהיקף התמונה שכל אחד מהם רואה.
| Family Office | בנק | סוכן ביטוח | |
|---|---|---|---|
| היקף הראייה | כל התמונה הפיננסית יחד | המוצרים שהבנק מציע | עולם הביטוח והפנסיה |
| אופק התכנון | רב־שנתי ובין־דורי | לרוב נקודתי | לפי מוצר וחידוש |
| תיאום מול רו״ח ועו״ד | חלק מהעבודה השוטפת | לרוב לא | לרוב לא |
| מי מרכז את הכול | אנחנו | אתם | אתם |
| כתובת אחת לכל שאלה | כן, לאורך כל הדרך | לפי סניף ונציג | בתחום שלו |
↔ גללו לצדדים לצפייה בטבלה המלאה
שיחה אישית שבה אנחנו מבינים את המשפחה, ההון, הצרכים והמטרות - לפני שמדברים על מוצרים.
מרכזים את הנכסים, ההשקעות, החסכונות והביטוחים לתמונה פיננסית אחת ברורה - כדי להבין איך הכול מתחבר.
בונים אסטרטגיה שמחברת בין כל חלקי התמונה, מגדירה סדרי עדיפויות ומביאה בחשבון גם היבטי מס ותכנון בין-דורי.
מיישמים, עוקבים ומעדכנים לאורך השנים - כי החיים, הצרכים והשווקים משתנים.
שישה תחומים שנבחנים יחד - לחצו על כל אחד לפירוט מלא.
ניהול השקעות והוןבניית אסטרטגיית השקעות אישית מתוך הסתכלות על כלל הנכסים, הצרכים, רמת הסיכון והמטרות שלכם.לפרטים מלאים
תכנון פנסיוני ופרישהתכנון ארוך טווח המחבר בין החיסכון הפנסיוני, ההון הקיים, צורכי המשפחה ורמת החיים שאליה אתם מכוונים.לפרטים מלאים
ביטוח וניהול סיכוניםמיפוי הסיכונים ובניית מעטפת הגנה מותאמת, השומרת על המשפחה, הנכסים והתוכניות שלכם גם כשהמציאות משתנה.לפרטים מלאים
מיסוי ותכנון פיננסיבחינה ותכנון של ההיבטים הפיננסיים והמיסויים כחלק מהאסטרטגיה הכוללת, במטרה לקבל החלטות יעילות ומדויקות יותר.לפרטים מלאים
תכנון בין-דוריתכנון נכון של העברת הון, נכסים וערכים בין הדורות - מתוך ראייה משפחתית רחבה וחשיבה שנים קדימה.לפרטים מלאים
ביטוח נסיעות לחו״להתאמת ביטוח נסיעות לחו״ל בהתאם ליעד, לאופי הנסיעה ולצרכים האישיים, עם מגוון אפשרויות וכיסויים לשקט נפשי גם כשאתם מחוץ לבית.לפרטים מלאים
שיחת היכרות אישית, ללא עלות וללא התחייבות. בסופה תדעו איפה ההון שלכם עומד היום ומה הצעד הבא.
לתיאום שיחת היכרותהשאירו פרטים ונחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות אישית – ללא עלות וללא התחייבות.
