מודל ה-Family Office נועד לרכז את המרכיבים השונים בעולמה הפיננסי של המשפחה לכדי תמונה אחת: השקעות, נכסים, פנסיה, ביטוח, מיסוי ותכנון בין-דורי.
במקום לבחון כל תחום בנפרד, המודל מאפשר לחבר ביניהם, להבין את ההשפעה ההדדית ולקבל החלטות מתוך ראייה כוללת וחשיבה ארוכת טווח.
בשנים האחרונות המודל, שהיה מזוהה בעבר בעיקר עם משפחות בעלות הון משמעותי, הפך לנגיש יותר. LAVI Family Office מביא את אותה תפיסה של ראייה כוללת וליווי אישי למשפחות המבקשות לנהל את עולמן הפיננסי בצורה מסודרת, מתוכננת ומתמשכת.
זה המצב הרגיל אצל רוב המשפחות - וכל אחד מהסימנים האלה מוכר:
ההון מפוזר בין בנק, בית השקעות, קרן פנסיה וכמה פוליסות - ואין מסמך אחד שמראה מה יש בסך הכול.
חשיפה כפולה לאותו סיכון בתיק, כפל כיסויים בביטוח - ולצידם פער הגנה שאף אחד לא זיהה.
החלטות מתקבלות במהלך השנה, והיבטי המס נבדקים רק אחריהן - כשכבר אי אפשר לשנות.
מוטבים שנקבעו לפני עשרים שנה, בלי תוכנית מסודרת להעברת ההון ובלי שיחה משפחתית.
לא במקום - אלא מעל. הטבלה מתארת את היקף הראייה, לא את איכות המקצוענים.
| Family Office | יועץ בבנק | סוכן ביטוח | |
|---|---|---|---|
| היקף הראייה | כל התמונה הפיננסית יחד | המוצרים שהבנק מציע | עולם הביטוח והפנסיה |
| אופק התכנון | רב־שנתי ובין־דורי | לרוב נקודתי | לפי מוצר וחידוש |
| תיאום מול רו״ח ועו״ד | חלק מהעבודה השוטפת | לרוב לא | לרוב לא |
| מי מרכז את הכול | אנחנו | אתם | אתם |
| כתובת אחת לכל שאלה | כן, לאורך כל הדרך | לפי סניף ונציג | בתחום שלו |
↔ גללו לצדדים לצפייה בטבלה המלאה
שיחה אישית שבה אנחנו מבינים את המשפחה, ההון, הצרכים והמטרות - לפני שמדברים על מוצרים.
אוספים את כל הנכסים, ההשקעות, הביטוחים והחסכונות למסמך אחד. זו הפעם הראשונה שרוב הלקוחות רואים הכול יחד.
בונים אסטרטגיה המחברת בין החלקים, מגדירה סדרי עדיפויות ומתייחסת גם למס ולדור הבא.
מיישמים, עוקבים ומעדכנים לאורך השנים - כי החיים, החקיקה והשווקים משתנים.
שישה תחומים שנבחנים יחד - לחצו על כל אחד לפירוט מלא.
שיחת היכרות אישית, ללא עלות וללא התחייבות. בסופה תדעו איפה ההון שלכם עומד היום ומה הצעד הבא.
לתיאום שיחת היכרותהשאירו פרטים ונחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות אישית – ללא עלות וללא התחייבות.
