אותה החלטה פיננסית יכולה להסתיים בשני תרחישי מס שונים לגמרי. ההפרש בדרך כלל לא קטן.
מס הוא לא נושא שמטפלים בו פעם בשנה מול רואה החשבון - הוא התוצאה של החלטות שהתקבלו לאורך כל השנה. מתי לממש רווח, מאיזה מכשיר למשוך, איך מחלקים בין בני הזוג, ומה עושים עם קרן השתלמות שהבשילה. ב־LAVI היבטי המס נבחנים כחלק מהאסטרטגיה, לא כתיקון בדיעבד.
מה כולל השירות
- בחינת ההיבטים המיסויים של תיק ההשקעות, הנכסים והמוצרים הפנסיוניים.
- תכנון מימושים וקיזוזי הפסדים בראייה רב־שנתית ולא נקודתית.
- ניצול הטבות מס בקופות גמל, קרנות השתלמות ותיקוני חקיקה רלוונטיים.
- תכנון סדר המשיכות מהמוצרים הפנסיוניים בגיל הפרישה.
- בחינת מבנה ההחזקה של נכסים בין בני המשפחה.
- עבודה מתואמת מול רואי חשבון ועורכי דין - כדי שהתמונה הפיננסית והמיסויית ידברו באותה שפה.
למי זה מתאים
- למי שמחזיק תיק השקעות משמעותי ומבצע מימושים
- לבעלי עסקים ובעלי שליטה
- למי שמתקרב לפרישה ומתכנן משיכות
- למשפחות שמעבירות נכסים בין-דורות
הליווי שלנו הוא בהיבט הפיננסי והתכנוני. ייעוץ מס פרטני וחוות דעת מקצועית ניתנים על ידי בעלי המקצוע הרלוונטיים, ואנחנו עובדים מולם בתיאום מלא.
