רוב האנשים מגיעים לניהול השקעות דרך מוצר: קרן שהומלצה בבנק, פוליסת חיסכון שנפתחה לפני עשור, תיק שנפתח בעקבות שיחה אחת. כל החלטה בפני עצמה נראית סבירה - אבל יחד הן לא בהכרח מסתדרות. חשיפה כפולה לאותו סיכון, דמי ניהול שנשחקים בשקט, ונזילות שלא תואמת את מה שבאמת מתוכנן לחמש השנים הקרובות.
ב־LAVI מתחילים מהצד השני. קודם מבינים מה ההון הזה אמור לעשות עבורכם ומתי, ורק אחר כך בונים את התמהיל שמתאים לזה.
מה כולל השירות
- מיפוי מלא של כל אפיקי ההשקעה - תיקים מנוהלים, קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, קרנות השתלמות, נדל"ן, כספים נזילים ופיקדונות. הכל בטבלה אחת.
- הגדרת מטרות וטווחי זמן - מה מיועד לשוטף, מה לעשור הקרוב, ומה לדור הבא. לכל טווח מתאימה רמת סיכון אחרת.
- התאמת רמת סיכון אמיתית - לא לפי שאלון, אלא לפי מה שקורה בפועל למשפחה אם השוק יורד ב־30% בשנה הלא נכונה.
- בחינת עלויות וכפילויות - דמי ניהול, דמי נאמנות וחשיפות חופפות בין הגופים השונים.
- ניהול תיקי השקעות מותאם אישית, בהתאם למדיניות שנקבעת יחד אתכם ולצד עבודה עם בתי ההשקעות והגופים המוסדיים המובילים בישראל.
- מעקב ועדכון שוטף - מה שהיה נכון בגיל 45 לא בהכרח נכון בגיל 55.
למי זה מתאים
- למי שההון שלו מפוזר בין כמה גופים ואין לו תמונה אחת מסודרת
- למי שקיבל סכום משמעותי - מכירת עסק, מימוש אופציות, ירושה - וצריך להחליט מה עושים איתו
- למי שמשלם דמי ניהול שהוא לא באמת יודע לכמת
- למשפחות שרוצות כתובת מקצועית אחת שרואה את כל התמונה
איך זה מתחיל
בשיחת היכרות ללא התחייבות. נכיר אתכם, נבין מה קיים ומה חשוב לכם, ונציג איך נראית התמונה המלאה שלכם. רק אחרי זה מדברים על צעדים.
